안녕하세요, 빠뜨롱 입니다.
ETF 투자가 익숙해지기 시작하면서, 혹은 ETF 투자를 시작하려고 할 때 저는 가장 든 고민이 있었습니다.
바로 "국내 ETF가 좋을까, 미국 ETF가 좋을까?" 라는 고민이었는데요.
두 가지 ETF 모두 각각의 장점이 있겠지만, 투자 목적, 기간, 세금, 환율 리스크에 따라 선택이 달라질 수 있기에
오늘 포스팅에서는 초보 투자자의 관점에서 국내 ETF vs 미국 ETF를 정리해보도록 하겠습니다.
[단, 이 글은 투자 추천 글이 아닌 개인적으로 정보를 정리하는 차원의 글임을 미리 알려드립니다.]
💡국내 ETF vs 미국 ETF : 핵심 요약 비교
국내 ETF와 미국 ETF를 간단하게 비교하면 위의 표와 같다고 보시면 좋을 것 같습니다.
💡수익률 관점 비교
결국 저희가 궁금한 부분은 수익률이라고 생각되는데요!
그래서 국내, 그리고 미국 ETF의 수익률에 대한 정보를 정리해봤습니다.
📌 미국 ETF
미국 ETF의 경우,
2010년부터 2024년까지 대표적인 미국 ETF인 S&P500을 기준으로 연평균 약 10-12% 수준의 수익률을 기록했으며,
아래와 같은 장점이 있다고 합니다.
- 100년 이상 장기적으로 봤을 때, S&P500 지수 미국 시장은 지속적으로 우상향
- 기술주 비중이 높아 성장성 ↑
- ETF 라인업 발달(기술주와 더불어 반도체, AI, 배당, 우량주, 채권 등 세부 테마가 다양함)
📌한국 ETF
한국 ETF의 경우,
2009년부터 2018년까지 대표적으로 KOSPI는 연평균 약 5-7% 수즌의 수익률을 기록했으며,
아래와 같은 장점이 있다고 합니다.
- K-반도체, K-배터리, K-화장품 등의 지수 성장
- 환율 부담 없는 안정적인 투자 가능
앞서 말씀드린 것 처럼 장기 누적 수익률 기준으로는 미국 ETF가 더 높지만,
단기 구간에서는 산업/정책에 따라 코스피가 더 오르는 경우도 존재한다고 합니다.
💡세금 비교
수익률 외에도 세금에 대한 부분도 많이들 궁금해하실텐데요!
국내 ETF와 미국 ETF의 세금을 비교하면 위의 표와 같다고 보시면 좋을 것 같습니다.
국내 ETF의 경우에는 ISA 계좌를 사용할 경우, 의무보유기간 이상 유지한 경우
수익이 200만원(일반형)~400만원(서민형)까지는 비과세 혜택을 받을 수 있기에 이 점도 양지해두시면 좋을 것 같습니다.
미국 ETF의 경우에는 연 250만원의 수익에 대해 비과세이므로, 이 구간을 잘 활용하면 좋을 것 같구요!
💡환율
국내 ETF의 경우 환율의 영향을 받지 않지만,
미국 ETF의 경우, 원화가 약세라면 추가수익을 올릴 수 있지만
원화가 강세라면 수익률이 떨어지므로
미국 ETF 투자 시에는 꼭 환율까지 고려하셔야 할 것 같습니다.
오늘은 국내 ETF와 미국 ETF를 비교할 때 고려해야할 필수 사항인
투자환경(국내/미국 ETF 비교), 수익률, 세금, 환율 에 대해서 알아봤는데요,
자신의 투자성향, 투자기간, 리스크 선호도에 따라 국내 또는 미국 ETF 를 선택하는 것도 좋은 투자법이라고 생각됩니다!